blog Slimme klantselectie met de Loanwise Creditscore

Als je producten of diensten aanbiedt waarbij de klant een betalingsverplichting aangaat in de toekomst, is een goede inschatting van de kredietwaardigheid essentieel. Niet alleen om risico’s voor jouw organisatie te beperken, maar vooral ook om consumenten te beschermen tegen financiële overbelasting.

Bij Loanwise kijken we verder dan traditionele toetsing. Wij analyseren op individueel klantniveau en richten ons op daarbij op twee cruciale aspecten:

1. Budgetanalyse: Is er voldoende ruimte in het maandbudget voor een nieuwe verplichting?

2. Betalingsgedrag: Wat zeggen banktransacties over financiële stabiliteit en betalingsdiscipline?

Op basis van jarenlange ervaring met het analyseren en categoriseren van transactiedata bij aanvragen van consumentenleningen, hebben we een slimme CreditScore ontwikkeld. Deze geeft in één oogopslag een betrouwbaar beeld van de financiële situatie van de klant.

Wil je dieper inzicht in hoe de score is opgebouwd? In jouw Loanwise-portal is een uitgebreid rapport met onderbouwing direct beschikbaar.

Voorbeeld uit de praktijk:
Een consument wil een tweejarig leasecontract afsluiten voor een iPhone. Op basis van alleen het inkomen en de vaste lasten lijkt dit verantwoord. Maar de transactiedata vertelt een ander verhaal: maandelijkse roodstand, frequente incasso’s van achterstallige bedragen en meerdere lopende betalingsregelingen.

Onze CreditScore signaleert dit risicoprofiel onmiddellijk en kent een relatief lage score toe. Hiermee wordt voorkomen dat nog er voor beide partijen een ongewenste verplichting wordt aangegaan.

• Efficiënte klantselectie
• Verantwoorde klantrelaties
• Minder wanbetaling
• Bescherming voor consument én aanbieder

Met Loanwise neem je datagedreven, onderbouwde beslissingen. Voor jouw organisatie én jouw klanten.

Heb je interesse, neem contact op voor een demo!